币安学院新手课程：开启您的加密货币之旅
什么是区块链？
区块链是一种去中心化、公开透明、不可篡改的分布式账本技术。 它本质上是一个公开的、共享的数据库，按照时间顺序记录所有发生的交易和数据。 与传统的中心化数据库不同，区块链的数据并非存储在单一的中央服务器上，而是分布在网络中的众多计算机节点上，这些节点共同维护和验证数据。 这些数据被打包成一个个“区块”，区块之间通过密码学哈希算法连接起来，形成一条连续的链条，因此得名“区块链”。 这种分布式存储和加密连接的方式，极大地提高了数据的安全性、透明性和可靠性。
区块链中的每个区块都包含了一定数量的交易数据，以及前一个区块的哈希值（Hash）。 每一个新的区块都必须引用前一个区块的哈希值，这种机制保证了区块之间的顺序性和完整性。 哈希值就像是区块的唯一指纹，任何对区块数据的微小修改都会导致其哈希值发生剧烈的变化。 这意味着，如果有人试图篡改某个区块中的数据，该区块的哈希值将会改变，进而破坏后续所有区块的哈希链。 因此，区块链具有极高的安全性，任何试图篡改历史数据的行为都将立即被整个网络所识别和拒绝，从而保证了数据的不可篡改性。 这种特性使得区块链在金融、供应链管理、知识产权保护等领域具有广泛的应用前景。
区块链的主要特点：
- 去中心化： 传统中心化系统依赖于单一权威机构，而区块链网络则由分布式的节点共同维护，消除了单点故障风险，提高了系统的韧性。通过共识机制，网络参与者共同验证和确认交易，确保数据的有效性。
- 透明性： 区块链上的所有交易记录都会被记录在公开的账本上，任何人都可以通过区块链浏览器等工具进行查阅。这种透明性有助于审计和验证，增强了信任度，但也需要注意隐私保护，例如使用零知识证明等技术。
- 不可篡改： 区块链的数据以区块的形式链接在一起，每个区块都包含前一个区块的哈希值。一旦数据写入区块，后续区块会包含该区块的哈希值，任何对先前区块的修改都会导致后续区块的哈希值失效，从而被网络识别并拒绝，保证了数据的完整性和持久性。
- 安全性： 区块链采用密码学技术，如哈希函数和数字签名，来保护数据安全。哈希函数用于生成数据的唯一指纹，数字签名用于验证交易的有效性和发送者的身份。区块链还采用共识机制来防止恶意攻击，确保网络的安全性。
什么是加密货币？
加密货币是一种去中心化的数字或虚拟货币，其核心在于密码学技术的应用。与传统法定货币不同，加密货币不依赖于任何中央银行或金融机构进行发行和管理，而是利用分布式账本技术，通常是区块链，来实现交易的验证和永久记录。这种去中心化的特性赋予了加密货币抗审查性和透明性。比特币作为首个被广泛应用的加密货币，为后续大量涌现的加密货币奠定了基础。这些在比特币之后出现的加密货币，通常被统称为“替代币”（Altcoins），它们在技术特性、应用场景和共识机制等方面存在差异。
加密货币市场的特点之一是其价值的高度波动性。这种剧烈的价格波动，一方面为投资者带来了潜在的高收益机会，另一方面也带来了与之相伴的较高风险。在考虑投资任何加密货币之前，进行全面且深入的研究至关重要。投资者应充分了解目标加密货币的技术原理、市场前景、团队背景以及潜在的风险因素，并谨慎评估自身风险承受能力。同时，需要关注加密货币领域的监管政策变化，因为政策导向会对市场产生显著影响。对加密货币的投资应以理性分析为基础，避免盲目跟风。
加密货币的一些常见用途：
- 价值储存： 部分投资者将加密货币视为一种数字黄金，认为其具有对抗传统法定货币通货膨胀的潜力。通过将资金转移到加密货币中，他们旨在保护其购买力，并长期储存财富。这种观念的兴起，也驱动了加密货币作为另类投资资产的需求。
- 跨境支付： 加密货币利用区块链技术，能够实现比传统银行系统更快速、更低成本的跨境资金转移。尤其是在传统银行手续费高昂、耗时较长的国际汇款场景中，加密货币的优势更为明显。通过点对点交易，减少了中间环节，降低了交易成本，提高了支付效率。
- 投资： 加密货币市场提供了多样化的投资机会，包括现货交易、杠杆交易、期货合约、期权等。投资者可以通过买卖加密货币来获取收益，也可以长期持有某些加密货币，期待其价值增长。同时，staking、借贷等DeFi活动也为加密货币投资者提供了额外的收益来源。
- 去中心化应用（DApps）： 加密货币是去中心化应用（DApps）的基础设施，为DApps提供支付、激励和治理机制。例如，用户可以使用加密货币在DApps中购买服务、参与投票、获取奖励等。智能合约技术的应用，使得DApps能够自动执行交易，并保证交易的透明性和安全性。
什么是钱包？
加密货币钱包是用户用于安全存储、便捷发送和接收数字资产（如比特币、以太坊等）的关键工具。需要明确的是，钱包本身并不实际存储加密货币；加密货币存在于区块链上。钱包的核心功能是安全地存储管理用于授权交易的私钥，以及生成公钥和地址，方便用户进行加密货币的交互。
更具体地说，私钥是一个复杂的加密字符串，它赋予用户控制与其关联的加密货币的权利。将其视为银行账户的密码或者一把解锁保险箱的钥匙，任何拥有私钥的人都可以访问和支配与该地址相关的加密货币。因此，保护私钥至关重要，建议采用离线存储（冷钱包）、硬件钱包或多重签名等技术手段来增强安全性。
一旦私钥丢失或被盗，用户将永久失去对其加密货币的访问权限，几乎不可能恢复。所以，备份私钥（通常以助记词或密钥文件的形式）是必须采取的安全措施。同时，要警惕网络钓鱼、恶意软件等安全威胁，避免泄露私钥。选择信誉良好且经过安全审计的钱包提供商，也有助于降低风险。
常见的钱包类型：
- 软件钱包： 这类钱包以应用程序的形式存在，用户可以将其安装在个人计算机或移动设备上。 软件钱包的优点是便捷性，用户可以随时随地访问和管理自己的加密货币资产。常见的软件钱包包括桌面钱包和移动钱包。但需要注意的是，由于软件钱包的私钥存储在联网设备上，因此其安全性相对较低，容易受到恶意软件或网络攻击的威胁。用户应采取必要的安全措施，如设置强密码、启用双重验证等，以保护自己的资产。
- 硬件钱包： 硬件钱包是一种专门设计的物理设备，其主要目的是为加密货币私钥提供最高级别的安全性。它将用户的私钥存储在离线环境中，与互联网隔绝，从而有效防止黑客攻击和恶意软件的侵扰。硬件钱包通常需要通过USB接口连接到计算机才能进行交易，每次交易都需要用户手动确认，进一步增强了安全性。虽然硬件钱包的安全性很高，但其操作相对复杂，并且价格较高。
- 在线钱包（交易所钱包）： 在线钱包，也称为交易所钱包，是由加密货币交易所提供的托管服务。用户可以将自己的加密货币存储在交易所的服务器上，方便进行交易和管理。在线钱包的优点是便捷性，用户可以随时进行买卖操作，无需担心私钥的管理问题。然而，使用在线钱包也存在一定的风险，即交易所的安全风险。如果交易所遭受黑客攻击或倒闭，用户的资产可能会受到损失。因此，建议用户不要长期将大量加密货币存储在交易所钱包中。
- 纸钱包： 纸钱包是一种将加密货币私钥和公钥打印在纸上的存储方式。 纸钱包通过完全离线的方式存储私钥，从而实现了极高的安全性，可以有效防止网络攻击和物理盗窃。创建纸钱包通常需要使用专门的工具生成密钥对，并将它们打印出来。使用纸钱包进行交易时，需要将私钥导入到软件钱包中。纸钱包的缺点是使用不便，容易损坏或丢失。如果纸钱包的副本泄露，用户的资产也将面临风险。
选择加密货币钱包的注意事项：
- 安全性： 选择安全性极高的钱包至关重要，建议考虑硬件钱包或经过安全审计且信誉良好的软件钱包。硬件钱包将私钥存储在离线设备中，有效隔离网络攻击。软件钱包则需关注其是否采用多重签名、双重验证等安全措施，以及开发团队的透明度和过往的安全记录。定期更新钱包软件也能够修复潜在的安全漏洞。
- 易用性： 特别是对于加密货币领域的新手用户，钱包的易用性至关重要。用户界面应简洁直观，交易流程应清晰易懂。一些钱包提供友好的新手引导和详细的帮助文档，方便用户快速上手。考虑移动端支持也是提升易用性的关键，方便用户随时随地管理资产。
- 支持的加密货币： 在选择钱包之前，务必确认其支持您计划使用和投资的所有加密货币。有些钱包仅支持少数几种主流币种，而另一些钱包则支持多种代币，甚至允许用户自定义添加新的代币。未来您可能需要交易或存储其他币种，因此选择支持多种加密货币的钱包更具灵活性。
- 备份和恢复： 强大的备份和恢复功能是保护您的加密货币资产的关键。确保钱包提供安全可靠的备份方式，例如助记词（Seed Phrase）或密钥文件。了解恢复流程，并定期测试备份的有效性。务必将备份信息安全地存储在离线环境中，防止丢失或被盗。如果钱包支持多设备同步，确保同步过程经过加密保护。
如何购买加密货币？
购买加密货币的方式多种多样，其中最普遍和便捷的途径是通过加密货币交易所。交易所本质上是一个专门设计的在线平台，它充当买家和卖家之间的中介，使用户能够安全高效地进行各种加密货币的买卖和交易操作。
在选择加密货币交易所时，务必进行详尽的研究和审慎的考虑。您需要考量诸多关键因素，包括但不限于交易所的安全性措施是否严密可靠、手续费结构是否合理透明、支持的加密货币种类是否丰富多样、以及用户界面是否友好便捷。一个声誉良好且安全可靠的交易所，能够有效保障您的资金安全和交易体验。例如，一些交易所会采用多重签名技术来保护用户资产，并定期进行安全审计，以确保平台的安全性。不同交易所的手续费结构差异较大，有些交易所会收取较高的交易手续费，而有些交易所则会提供较为优惠的费率。因此，在选择交易所之前，仔细比较不同交易所的手续费结构非常重要。交易所支持的加密货币种类也是一个重要的考虑因素。如果您想交易一些较为小众的加密货币，那么您需要选择一个支持这些加密货币的交易所。一个用户界面友好便捷的交易所能够让您更容易地进行交易操作。
通过交易所购买加密货币的步骤：
- 选择交易所： 选择信誉良好、运营历史悠久、安全性高的加密货币交易所。考察交易所的安全性措施，例如双因素认证(2FA)、冷存储比例、以及是否定期进行安全审计。考虑交易所的交易深度、手续费率、支持的加密货币种类、以及用户界面友好程度。例如，币安、Coinbase、Kraken等都是常见的选择。
- 注册账户： 在选择的交易所注册账户，填写必要的个人信息。为了符合监管要求，必须完成身份验证（KYC，了解你的客户）。KYC通常需要提供身份证件照片、地址证明，以及进行人脸识别。不同交易所的KYC流程和要求可能有所不同。通过KYC可以提高账户的安全性，并增加交易额度。
- 充值资金： 将法定货币（例如美元、欧元、人民币等）或已有的加密货币充值到您的交易所账户。法定货币充值通常支持银行转账、信用卡、借记卡等方式，具体取决于交易所支持的支付方式。加密货币充值则需要从您的个人钱包或其它交易所转账到交易所提供的充值地址。务必仔细核对充值地址，避免因地址错误导致资金丢失。充值可能需要一定的时间才能到账，具体时间取决于交易所的确认速度和网络拥堵情况。
- 购买加密货币： 在交易所交易界面，选择您想要购买的加密货币，例如比特币(BTC)、以太坊(ETH)等。确定交易对，例如BTC/USDT，表示用USDT购买比特币。输入购买数量，可以选择市价单（立即成交，但价格可能略高于预期）或限价单（以指定价格购买，但可能需要等待成交）。下单前务必仔细确认交易信息，包括交易对、购买数量、价格和手续费。确认无误后，提交交易。
- 提币： 将购买的加密货币提现到您的个人钱包，以确保资金安全。交易所通常不适合长期存储加密货币，因为存在被黑客攻击的风险。个人钱包可以是硬件钱包（如Ledger、Trezor），也可以是软件钱包（如MetaMask、Trust Wallet）。提币时，需要输入您的钱包地址，并选择提币数量。同样，务必仔细核对提币地址，避免因地址错误导致资金丢失。提币可能需要支付一定的手续费，具体费用取决于交易所和网络拥堵情况。提币时间也可能有所不同，通常需要等待区块链网络的确认。
其他购买加密货币的方式：
- 场外交易（OTC）： 场外交易（OTC）允许大额交易者绕过公开交易所，直接与其他交易对手进行交易。这通常通过经纪人、做市商或专门的OTC交易平台来实现。OTC交易的优势在于它可以减少对市场价格的影响，提供更高的隐私性，并允许定制交易条款。适用于机构投资者、高净值个人以及需要执行大宗交易而不希望引起价格滑点的交易者。
- 加密货币ATM机： 加密货币ATM机允许用户使用现金或借记卡/信用卡购买加密货币。这些ATM机通常会收取较高的手续费，但它们提供了一种快速且相对匿名的购买加密货币的方式。用户需要扫描一个加密货币钱包地址的QR码，然后插入现金或刷卡来完成购买。需要注意的是，不同地区的加密货币ATM机支持的币种可能有所不同，且存在交易限额。
- P2P平台： P2P（点对点）平台将买家和卖家直接连接起来，无需中间人干预。P2P平台通常提供托管服务以确保交易安全，并允许用户选择不同的支付方式，如银行转账、支付宝、微信支付等。这种方式的优势在于灵活性和潜在的更低手续费。但是，用户需要仔细评估交易对手的信誉，并警惕欺诈风险。常见的P2P平台包括LocalBitcoins、Binance P2P等。
如何安全地存储您的加密货币？
安全存储加密货币至关重要，是保护您数字资产免受未经授权访问、盗窃和意外丢失的关键环节。不当的存储方式可能导致永久性的资金损失，因此务必采取适当的安全措施。
加密货币存储并非简单的将数据保存在某个地方，而是涉及对您的私钥进行安全管理。私钥是访问和控制您的加密货币的唯一凭证，任何持有您私钥的人都可以支配您的资金。因此，保护私钥的安全至关重要。
以下是一些常见的加密货币存储方式，以及它们的安全考量：
冷存储（Cold Storage）
冷存储是指将您的私钥离线保存，使其无法直接连接到互联网。这大大降低了黑客攻击的风险。常见的冷存储方式包括：
- 硬件钱包（Hardware Wallets）： 硬件钱包是一种专门设计的物理设备，用于安全地存储私钥。它们通常具有安全芯片和离线签名功能，即使连接到受感染的计算机，也能保护您的私钥。 Ledger 和 Trezor 是流行的硬件钱包品牌。使用硬件钱包时，务必从官方渠道购买，并验证设备的完整性。
- 纸钱包（Paper Wallets）： 纸钱包是指将您的公钥和私钥打印在纸上。这是一种简单且廉价的冷存储方法，但需要妥善保管纸张，防止丢失、损坏或被盗。使用纸钱包生成器时，务必在离线环境下进行，以防止私钥泄露。
- 脑钱包（Brain Wallets）： 脑钱包是指通过记住一个密码短语来生成私钥。这种方法非常不安全，因为密码短语容易被猜测或破解。强烈不建议使用脑钱包。
热存储（Hot Storage）
热存储是指将您的私钥在线保存，使其可以随时进行交易。虽然方便，但也更容易受到黑客攻击。常见的热存储方式包括：
- 交易所钱包（Exchange Wallets）： 交易所钱包是由加密货币交易所提供的，用于存储您的加密货币并进行交易。将大量资金长期存储在交易所钱包中存在风险，因为交易所可能被黑客攻击或倒闭。建议仅将交易所需的资金存放在交易所钱包中。
- 软件钱包（Software Wallets）： 软件钱包是安装在您的计算机或移动设备上的应用程序，用于存储您的私钥。常见的软件钱包包括桌面钱包、移动钱包和浏览器扩展钱包。选择信誉良好的软件钱包，并定期更新软件，以确保安全性。
其他安全建议
- 启用双因素身份验证（2FA）： 在所有支持的平台上启用双因素身份验证，增加账户的安全性。
- 使用强密码： 使用包含大小写字母、数字和符号的复杂密码，并定期更换密码。
- 备份您的私钥： 创建私钥的备份，并将其安全地存储在多个地方，以防止丢失。
- 警惕钓鱼攻击： 警惕通过电子邮件、短信或社交媒体发送的钓鱼链接，不要点击不明链接或泄露您的私钥。
- 了解多重签名（Multi-Signature）： 多重签名需要多个私钥才能授权交易，这增加了安全性，适用于需要更高安全性的场景。
选择最适合您需求的存储方式，并始终牢记安全第一。保护您的私钥是保护您加密货币的关键。
安全存储加密货币的建议：
- 使用硬件钱包： 将私钥存储在离线环境中，这是一种极其安全的做法，能有效防止黑客通过网络窃取您的私钥。硬件钱包通常是类似于USB设备的物理设备，必须通过物理连接到计算机才能进行交易，从而大大降低了风险。选择信誉良好、开源代码的硬件钱包品牌，并定期更新其固件以确保最佳安全性。
- 启用双重认证（2FA）： 为您的交易所账户、钱包以及所有关联的账户启用双重认证，这能在用户名和密码之外增加一层额外的安全保障。常见的2FA方式包括基于时间的一次性密码（TOTP）应用程序，例如Google Authenticator或Authy，以及短信验证码。务必选择基于TOTP的2FA方式，因为它比短信验证码更安全，能有效防止SIM卡交换攻击。
- 使用强密码： 为您的账户设置包含大小写字母、数字和符号的复杂强密码，并定期更换。避免使用容易被猜测的密码，例如生日、姓名或常用单词。使用密码管理器可以帮助您生成和安全地存储强密码，并为每个账户设置不同的密码，避免一个账户被盗导致所有账户失守。
- 谨防钓鱼诈骗： 不要点击可疑链接或回复可疑邮件，这些链接或邮件可能会伪装成官方网站或服务，诱骗您输入私钥、账户信息或其他敏感数据。务必仔细检查发件人的电子邮件地址和网站域名，确认其真实性。如果对链接或邮件的真实性有任何疑问，请直接通过官方渠道联系相关机构进行核实。
- 定期备份您的钱包： 定期备份您的钱包文件或助记词（也称为种子短语），并将其安全地存储在多个不同的地方，例如离线存储设备或纸质备份。确保备份是加密的，以防止未经授权的访问。在设备丢失、损坏或被盗时，备份是恢复资金的唯一途径。切勿将助记词存储在云端或任何容易被黑客入侵的地方。
- 了解冷存储和热存储： 冷存储指将加密货币存储在离线环境中，例如硬件钱包或纸钱包，安全性极高，适合长期存储大量加密货币。热存储指将加密货币存储在在线环境中，例如交易所账户或软件钱包，方便交易，但安全性相对较低，适合短期存储少量加密货币。根据您的交易需求和风险承受能力，合理分配您的加密货币，选择合适的存储方式。
- 分散风险： 不要将所有加密货币存储在一个地方，分散到不同的钱包（例如硬件钱包、软件钱包和纸钱包）和交易所，以降低因单个钱包或交易所遭受攻击或破产而造成的损失。选择信誉良好、安全措施完善的交易所，并定期审查您的投资组合，根据市场情况进行调整。
- 了解智能合约风险： 参与DeFi项目需要了解智能合约的潜在风险，例如代码漏洞、后门程序和 rug pull（卷款跑路）。在投资DeFi项目之前，务必仔细研究项目方的背景、代码审计报告和社区反馈，并只投入您能承受损失的资金。使用信誉良好的DeFi平台，并定期监控您的投资组合，及时发现并应对潜在风险。
风险提示
加密货币市场具有极高的波动性，价格可能在短时间内经历剧烈涨跌，投资加密货币存在显著的财务风险。在进行任何加密货币投资之前，务必投入充足的时间和精力进行深入细致的研究，全面了解与加密货币相关的潜在风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、技术风险、监管风险以及交易对手风险。审慎评估自身的风险承受能力，根据个人的财务状况、投资目标和风险偏好，做出明智的投资决策。请务必避免将所有可投资资金全部投入加密货币，建议通过多元化投资策略，合理分配您的投资组合，降低整体投资风险。同时，密切关注市场动态和行业新闻，以便及时调整投资策略，应对市场变化。
